Bci Asset Management presentó una denuncia criminal por usurpación de identidad ante el 4° Juzgado de Garantía de Santiago, a través de su abogado Francisco Cox, quien lidera la acción contra todas las personas involucradas. La filial, perteneciente a Banco de Crédito e Inversiones y reconocida oficialmente como Bci Asset Management Administradora General de Fondos S.A., cuenta con más de 35 años en el mercado y administra activos superiores a los US$11 mil millones. La compañía opera con equipos especializados, un modelo operativo consolidado y procedimientos estrictos para el control de riesgos, todo ello bajo la regulación de la Comisión para el Mercado Financiero conforme a la Ley 20.712.
La denuncia se origina tras la detección de una entidad denominada BAM Asset Management SpA, que utiliza un nombre casi idéntico al de la institución. Dicha sociedad, constituida el 5 de junio de 2025, ofrece consultoría en inversiones y comercialización de productos tecnológicos, y es dirigida por Omar Andrés Olivares Núñez. En su exposición, Bci aclaró que, a diferencia de la nueva entidad, ellos se dedican exclusivamente a la administración de fondos, brindando soluciones de inversión tanto a clientes institucionales como particulares, con un enfoque en el retorno ajustado al riesgo a largo plazo y aplicando criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Además, confirmaron que su operación se realiza en coordinación con la Corporación Bci y no cuenta con filiales o plataformas propias.
El expediente denuncia que la mencionada sociedad ha utilizado de manera indevida el nombre de Bci para inducir a error y obtener ventajas indebidas, llegando incluso a abrir una cuenta corriente digital en el Banco de Crédito e Inversiones y a establecer varios sitios web, entre los que se incluyen bam-circulation.com, bam-quotes.com, bam-rise.com y bam-volume.com. También se ha identificado una aplicación disponible en Google Play, cuya administración estaría a cargo de Christian Joel Villavicencio Menautt. Según la querella, los presuntos responsables imitan los colores, diseños y otros elementos gráficos propios de Bci, lo que ha generado confusión respecto a su identidad corporativa.
Dentro de las solicitudes ante el tribunal, la empresa espera que la Fiscalía lleve a cabo diversas diligencias, como instruir a la Policía de Investigaciones para recabar la evidencia necesaria y determinar la autoría de la suplantación. Asimismo, piden que se cite a declarar al representante de BAM Asset Management SpA, Omar Olivares Núñez, y que el Ministerio de Economía entregue toda la documentación relacionada con la constitución y modificaciones de dicha entidad. Se solicita también que NIC Chile aporte información sobre los dominios asociados y que la Brigada del Cibercrimen investigue tanto los sitios web como la app publicada en Google Play. Finalmente, se insta a Google a suministrar los datos del desarrollador, y se pide que la Comisión para el Mercado Financiero o la entidad pertinente informe sobre la posible inscripción y autorización de productos financieros de BAM Asset Management SpA.
Autor: Jorge Rojas